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华侨永亨银行北京违法遭罚80万交易单证审查存漏洞

来源:中国经济网


中国经济网北京7月11日讯 国家外汇管理局北京外汇管理部近日公布的行政处罚决定书(京汇罚〔2019〕63号)显示,华侨永亨银行(中国)有限公司北京分行存在办理离岸转手买卖收付汇业务,未对交易单证的真实性及其与外汇收支的一致性进行合理审查的违法违规行为。上述行为违反了《中华人民共和国外汇管理条例》第十二条、《货物贸易外汇管理指引》(汇发〔2012〕38 号文印发)第四条、《货物贸易外汇管理指引实施细则》(汇发〔2012〕38 号文印发)第十二条,根据《中华人民共和国外汇管理条例》第四十七条,国家外汇管理局北京外汇管理部对其责令改正,没收违法所得7.65万元人民币,并处80万元人民币罚款。


《中华人民共和国外汇管理条例》第十二条规定:经常项目外汇收支应当具有真实、合法的交易基础。经营结汇、售汇业务的金融机构应当按照国务院外汇管理部门的规定,对交易单证的真实性及其与外汇收支的一致性进行合理审查。 外汇管理机关有权对前款规定事项进行监督检查。


《中华人民共和国外汇管理条例》第四十七条规定:金融机构有下列情形之一的,由外汇管理机关责令限期改正,没收违法所得,并处20万元以上100万元以下的罚款;情节严重或者逾期不改正的,由外汇管理机关责令停止经营相关业务:


(一)办理经常项目资金收付,未对交易单证的真实性及其与外汇收支的一致性进行合理审查的;


(二)违反规定办理资本项目资金收付的;


(三)违反规定办理结汇、售汇业务的;


(四)违反外汇业务综合头寸管理的;


(五)违反外汇市场交易管理的。


《货物贸易外汇管理指引》第四条规定:经营结汇、售汇业务的金融机构(以下简称金融机构)应当对企业提交的交易单证的真实性及其与贸易外汇收支的一致性进行合理审查。


《货物贸易外汇管理指引实施细则》第十二条规定:金融机构为企业办理贸易外汇收支业务时,应当通过监测系统查询企业名录状态与分类状态,按本细则规定对其贸易进出口交易单证的真实性及其与贸易外汇收支的一致性进行合理审查。


金融机构应当按照国际收支申报和贸易外汇收支信息申报规定审核企业填写的申报单证,及时向外汇局报送信息。


以下为处罚原文:


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