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大同农商行偷漏税 股东也失信

近年来,农村商业银行在改革中发展,各项工作成效显著,主要监管指标整体上达到了正常银行标准,各项业务实现了跨越式发展,内部管理逐步规范,资产质量和经营状况逐渐好转,为农业、农村和农民服务的方向进一步明确,服务水平不断提高,支农投入明显增加等等。这些成绩振奋人心、来之不易,值得珍惜。但是,农村商业银行在体制机制上还存在不少问题。

当前,经济社会领域存在的许多失信行为,是百姓“痛点”,更是市场经济平稳运行、社会和谐稳定的“挡路石”。诚信缺失在一定意义上成为制约我国经济社会发展的瓶颈。在一个市场信用缺失的社会,正常的投融资和贸易被干扰,投资者和消费者信心受损,企业和市场健康发展都将受到巨大危害。

近期,金融市场的一则爆炸性新闻,“由于包商银行出现严重信用风险,中国人民银行和中国银保监会宣布对包商银行进行接管,期限为一年。”给商业银行敲响了警钟!

商业银行一般都有众多的自然人股东和企业股东加入,部分商业银行明知企业有风险也允许加入股东,导致后期一些企业股东失信,被人民法院列为“黑名单”。出现问题后,商业银行认为这些失信被执行人对自身没有风险,法院拍卖其固定资产或股权,也要以他们为主,优先偿还银行的债务。但是,他们却忽视了道德风险和社会责任,或许个别企业会以在银行有股份的“光环”在民间借贷,一旦企业出现危机,损害的是百姓的利益、银行的声誉。

近日接山西省大同市群众举报,反映山西大同农村商业银行放纵严重失信个人和公司成为该行的股东。根据举报材料,中国资本观察(www.zgzbgc.cn)进行了深入调查。
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2011年12月31日,经中国银监会批准,大同农村商业银行股份有限公司(以下简称“大同农商行”)成立,注册基金120000万元,法人刘泽英。

大同农商行股东失信:
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被人民法院列为失信被执行人(企业)的股东(网络截图)

记者通过查询发现,大同农商行自2017年开始,先后两家股东被人民法院列为失信被执行人(企业)。

2017年,大同市金牛建筑装饰有限责任公司被大同市南郊区人民法院列为失信被执行企业。

2018年,李东被北京市海淀区人民法院列为失信被执行人。

以上失信内容不做详述。

记者深入调查发现大同农商行在2017曾因‘未经资格审查任命高级管理人员’被大同银监分局处以20万元行政处罚,试问大同农商行是否可内部决定不经审查任命高管?而任命高管的流程为何未进行成了一纸空文?2018年,大同农商行因‘其他逃避缴纳税款,其他违法税务管理规定’被大同市税务稽查局做出行政处罚,商业银行偷漏税,甚至不惜做假账,其已经越过了银行行业的底线,这如何能让投资人相信大同农商行的信誉?

记者还发现,大同农村商业银行竟然有130余条自身风险,其中因金融借款纠纷法律诉讼即借贷诉讼    90余起,大同农商行更有关联风险223余条。储户资金安全如何得到有效保障?

为加强商业银行的市场约束、股权管理,规范商业银行的信息披露行为、股东行为,有效维护存款人和相关利益人的合法权益,促进商业银行安全、稳健、高效运行,银监会分别制定并出台了《商业银行信息披露办法》、《商业银行股权管理暂行办法》,明确规定,商业银行股东应具有良好的社会声誉、诚信记录、纳税记录和财务状况,符合法律法规规定和监管要求;商业银行主要股东及其控股股东和实际控制人,不得存在因违法违规行为被金融监管部门或政府有关部门查处、造成恶劣影响;同时规定被人民法院列为失信名单的,禁止成为农商银行的股东等规定。
厦门农村商业银行股份有限公司作为国家特许经营金融业务的商业银行,通过存款、贷款、汇兑等经营活动,为企事业单位和社会公众承担信用中介任务,服务“三农”发展,说到底就是一个经营信用的金融企业,但其内部数家股东严重失信,试问银行的诚信谁来监管?银行内金融风险如何把控?投资者的合法权益又如何保全?

针对大同农村商业银行相关情况,中国资本观察(www.zgzbgc.cn)将持续关注。
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